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El efectivo y la pandemia de Covid-19 en Sudáfrica

Categorías : El efectivo asegura la competencia entre instrumentos de pago, El efectivo es el medio de pago más utilizado, El efectivo y las crisis
July 30, 2021
Etiquetas : Acceso a efectivo, Efectivo y crisis, Sudáfrica
El efectivo en circulación creció notablemente durante el primer año de la pandemia Covid-19 en Sudáfrica. El banco central del país implementó varias medidas para proteger el suministro de efectivo durante una dislocación económica sin precedentes.
Manuel A. Bautista-González

Columbia University in the City of New York

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Manuel A. Bautista-González (translation/traducción)

Columbia University in the City of New York

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El impacto económico de la pandemia de Covid-19 en Sudáfrica

Según la página de seguimiento de coronavirus del Financial Times, hasta el 28 de julio de este año, ha habido 2.39 millones de casos confirmados de SARS-CoV-2 en Sudáfrica y han muerto 70,338 personas con Covid-19. Al 27 de julio, el país había administrado 6.9 millones de dosis de vacunas, equivalentes a 11.7 dosis por cada 100 habitantes; el 9.5% de la población había recibido al menos una dosis y únicamente el 4.4% de la población del país estaba completamente vacunado.

Las medidas de bloqueo impuestas por el gobierno de Cyril Ramaphosa durante la pandemia de Covid-19 han sido bastante duras, incluida la prohibición de la venta de alcohol y tabaco, un toque de queda nocturno y el cierre de fronteras. Como resultado, el producto interno bruto de Sudáfrica se contrajo un 7%, su peor caída desde 1920. La proporción de personas desempleadas y desanimadas de buscar trabajo alcanzó el 43% a fines de 2020.

El efectivo en circulación aumentó un 8.23% en valor durante el primer año de la pandemia

Según los datos del Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB), el efectivo en circulación creció un 8.23% en valor entre marzo de 2020 y marzo de 2021, al pasar de ZAR155.544 mil millones (US$10.567 mil millones) a ZAR168.339 mil millones (US$11.44 millones). Como se detalla en el Informe anual 2020/21 del SARB, la mayor parte de este aumento se debió al crecimiento de los billetes en lugar de las monedas en circulación (SARB 2021: 120). Los billetes en circulación crecieron un 8.34%, pasando de ZAR149.079 mil millones (US$10.13 mil millones) en marzo de 2020 a ZAR161.514 mil millones (US$10.97 mil millones) en marzo de 2021. Las monedas en circulación crecieron un 5.56%, al pasar de ZAR6.465 mil millones (US$0.44 mil millones) a ZAR6.825 millones (US$0.46 mil millones) entre marzo de 2020 y 2021.

Gráfico 1. Sudáfrica: efectivo en circulación, enero de 2010-abril de 2021 (millones de rands sudafricanos)

Fuente: Búsqueda Estadística en Línea del SARB, serie KBP1000M.

La moneda en circulación en Sudáfrica aumentó un 2,95% en valor en marzo de 2020, el mes en que la Organización Mundial de la Salud declaró al Covid-19 una pandemia mundial. El efectivo en circulación creció más rápidamente en julio de 2020, a una tasa del 5,41%.

Gráfico 2. Sudáfrica: efectivo en circulación, enero de 2021-abril de 2021 (millones de rands sudafricanos)

Fuente: Búsqueda Estadística en Línea del SARB, serie KBP1000M.

Respuestas del ciclo del efectivo en Sudáfrica ante el Covid-19

Con el inicio de la pandemia de Covid-19, el SARB estableció un foro para asegurar la continuidad del suministro de efectivo en Sudáfrica y monitorear su desempeño (SARB 2021: 150).

La pandemia afectó los costos de producción en la Casa de Moneda y en la Compañía Sudafricana de Billetes, ambas subsidiarias de SARB. En 2020-2021, la Casa de Moneda produjo y entregó el pedido completo del SARB de 811 millones de monedas a pesar de las limitaciones de capacidad laboral (SARB 2021: 80). Además, la Compañía Sudafricana de Billetes imprimió 974 millones de billetes y entregó 892 millones de billetes en 2020-2021 (SARB 2021: 81).

Según el SARB, la incidencia de falsificaciones disminuyó durante la pandemia de Covid-19, pasando de 10.76 partes por millón (ppm) en el período de marzo 2019-marzo 2020 a 5.68 ppm en el período marzo 2020-marzo 2021 (SARB 2021: 27 ).

Más allá de Covid-19: el SARB y el sistema de pagos

“Las fuerzas macro que dan forma a la revolución digital son un crisol increíble para la innovación, con el dinero del banco central, el dinero de los bancos comerciales y el dinero privado compitiendo por las billeteras de los consumidores”. – Dr. Arif Ismail, Jefe de División – Fintech, Departamento de Gestión Ejecutiva, Banco de la Reserva de Sudáfrica, citado en PricewaterhouseCoopers, Payments 2025 & Beyond. Navigating the Payments Matrix: Charting a Course Amid Evolution and Revolution, [Pagos  2025 Y más Allá]. Navegando por la matriz de pagos: trazando un rumbo en medio de la evolución y la revolución, mayo de 2021, 10.

En 2020, el SARB completó la descontinuación de los cheques como instrumentos de pago en Sudáfrica. El Banco también publicó un documento sobre la viabilidad técnica de establecer un sistema nacional de tarjetas. Esta pregunta se ha vuelto aún más crítica dada la adopción acelerada de los pagos digitales durante la pandemia de Covid-19. Actualmente, Visa, MasterCard, Diners Club y American Express son los únicos esquemas de tarjetas que operan en el país.

En 2018, el Banco lanzó el Proyecto Khokha como prueba de un sistema de pago mayorista para liquidación interbancaria que emplea un rand sudafricano tokenizado en tecnología de contabilidad distribuida (distributed ledger). El año pasado, el Banco lanzó el Project Khokha 2 para evaluar la viabilidad de una moneda digital del banco central minorista (CBDC) para uso doméstico (SARB 2021: 61).

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